Compliance
Compliance pode ser resumido como um conjunto de mecanismos que visam prevenir, detectar, e mitigar riscos. Trata-se de uma área multidisciplinar, que não dispõe de diploma específico, por isso, abre caminho para a atuação de diversos profissionais - advogados, administradores, contadores, consultores, entre outros.
Cada Instituição desenha o modelo de estrutura de Compliance que melhor se adequa à sua realidade. Quando a estrutura é segmentada, a área de Compliance fica alocada dentro das linhas de negócio, a exemplo do Varejo, Private Banking, Corporate Banking, Mercados Globais, Asset Management, Corretora e Banco de Investimentos.
Caso a estrutura seja institucional, a atuação é centralizada, com a criação de regras institucionais e procedimentos amplos, e regras específicas a determinados segmentos, quando necessário.
Como é a rotina?
Por permear todos os níveis da Instituição, é intrínseco do Compliance prover bom relacionamento com as demais áreas, sobretudo por sua atuação preventiva, e por sua proximidade às decisões estratégicas e comerciais. Enquanto 2ª Linha, é responsável por revisar e garantir a boa execução dos controles, ao mesmo tempo que desafia os gestores da 1ª Linha a identificarem os riscos de forma proativa, já que estão à frente do negócio.
Campos de atuação
Do profissional de Compliance, é demandado amplo conhecimento dos processos internos e dos riscos a que a atividade principal está sujeita. Ainda, das legislações e regulações que devem ser observadas, dos produtos e serviços ofertados, dos relacionamentos internos e externos, de parcerias, representações, fornecedores, colaboradores e da própria cultura organizacional.